Em meio à reestruturação financeira e troca de controle, Casas Bahia entra no ramo de consórcios

A Casas Bahia informa que o novo produto é mais uma alternativa de crédito em meio a um cenário macroeconômico desafiador para financiamentos a longo prazo devido aos juros altos. Ele vai funcionar como os demais consórcios do mercado: tem sorteios mensais, possibilidade de lances para antecipar a carta de crédito. O produto dispensa a análise de crédito ou comprovação de histórico financeiro, tornando-o acessível a mais pessoas, diz a varejista.

— Cada vez mais o varejo incluirá serviços, em especial financeiros, em sua oferta potencializando sua relação com seus clientes e, principalmente, melhorando rentabilidade de suas operações — diz Marcos Gouvêa de Souza, diretor-geral da Gouvêa Ecosystem, consultoria especializada em varejo.

O setor de consórcios tem sido bastante procurado pelos brasileiros com o crédito escasso e caro. Em julho, o total de consorciados ativos chegou a 12,04 milhões, um número histórico, que representa crescimento de 12,5% sobre os 10,70 milhões registrados no mesmo mês do ano passado. Veículos, motos e imóveis lideram a procura, segundo a Associação Brasileira de Administradores de Consórcios (Abac).

“Esse lançamento nasce para ampliar a oferta de crédito da companhia, atendendo diferentes perfis de clientes e consolidando a companhia como um hub de soluções financeiras integrado ao varejo”, afirmou em nota Vital Leite, CEO do banQi, que é a conta digital das Casas Bahia. Com a entrada no ramo de consórcios, a tradicional marca varejista reforça sua atuação em serviços financeiros integrados ao varejo.

A Casas Bahia passa por um profundo processo de reestruturação desde 2023 após prejuízos consecutivos. Em agosto passado, a gestora Mapa Capital assumiu o controle da rede, convertendo R$ 1,6 bilhão de dívida em ações e ficando com 85% da empresa. A mudança no controlador inicia nova fase para recuperar finanças e ampliar competitividade no setor. A entrada no setor de consórcios já acontece sob a nova gestão.

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O CEO da empresa, Renato Franklin, foi mantido pelos novos controladores. Na visão da Mapa Capital, o grande problema da varejista é sua dívida elevada, que estava em cerca de R$ 4 bilhões antes da operação de conversão de debêntures em ações. No segundo trimestre do ano, o prejuízo foi de R$ 555 milhões, revertendo lucro de R$ 37 milhões um ano antes.

Para Andréa Aznar, analista do BB Investimentos (BB-BI), mesmo com o resultado ruim, a “companhia apresentou melhoria operacional no segundo trimestre, com aumento de receita mesmo em um cenário adverso. O resultado financeiro continuou pesando no balanço”, escreveu em relatório.

Segundo a própria varejista, o resultado foi pressionado pela despesa financeira líquida de R$ 1,1 bilhão no período. Com a alta da taxa básica de juros (Selic) aumentaram os custos financeiros da empresa, que tem dívida atrelada ao CDI.

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Em relatório, analistas da XP destacaram que além das despesas financeiras da Casas Bahia afetadas pelo maior patamar da Selic nos últimos vinte anos, a empresa está diante de “um cenário macro ainda frágil para bens duráveis, comprometendo o volume de vendas de itens como eletrodomésticos e eletroeletrônicos”.